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中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法
Measures of the People's Bank of China for the Administration of Currency Identification and Seizure and Authentication of Counterfeit Currency
【發布部門】 中國人民銀行【發文字號】 中國人民銀行令[2019]第3號
【發布日期】 2019.10.16【實施日期】 2020.04.01
【時效性】 尚未生效【效力級別】 部門規章
【法規類別】 銀行綜合規定人民幣
【全文】法寶引證碼CLI.4.336688    

中國人民銀行令
([2019]第3號)



  《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》已經2019年9月18日中國人民銀行第1次行務會議審議通過,現予發布,自2020年4月1日起施行。

行長 易綱
  2019年10月16日


  中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法

第一章 總 則

  第一條 為規范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為,保護貨幣持有人的合法權益,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》,制定本辦法。

  第二條 在中華人民共和國境內設立的辦理存取款、貨幣兌換等業務的銀行業金融機構(以下簡稱金融機構)鑒別貨幣和收繳假幣,中國人民銀行及其分支機構和其授權的鑒定機構(以下統稱鑒定單位)鑒定貨幣真偽,適用本辦法。

  第三條 本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是指中國人民銀行依法發行的貨幣,包括紙幣和硬幣。外幣是指在中華人民共和國境內可存取、兌換的其他國家(地區)流通中的法定貨幣。
  本辦法所稱假幣是指不由國家(地區)貨幣當局發行,仿照貨幣外觀或者理化特性,足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介。
  假幣包括偽造幣和變造幣。偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等,采用各種手段制作的假幣。變造幣是指在真幣的基礎上,利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作,改變真幣原形態的假幣。

  第四條 本辦法所稱鑒別是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中,對貨幣真偽進行判斷的行為。
  本辦法所稱收繳是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中,對發現的假幣通過法定程序強制扣留的行為。
  本辦法所稱鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真偽判斷存在異議的情況下,鑒定單位根據被收繳人或者收繳假幣的金融機構(以下簡稱收繳單位)提出的申請,對被收繳假幣的真偽進行裁定的行為。
  本辦法所稱誤收是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中,將假幣作為真幣收入的行為。
  本辦法所稱誤付是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中,將假幣付出給客戶的行為。

  第五條 個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構上繳假幣的,中國人民銀行分支機構予以沒收。
  個人或者單位主動向金融機構上繳假幣的,金融機構依照本辦法第三章實施。

  第六條 中國人民銀行及其分支機構依照本辦法對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監督管理。
  金融機構依照本辦法對貨幣進行鑒別,對假幣進行收繳,協助被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請。
  鑒定單位依照本辦法實施鑒定。

  第七條 對于貴金屬紀念幣的鑒定比照本辦法實施,具體辦法另行制定。

第二章 貨幣鑒別

  第八條 金融機構辦理存取款、貨幣兌換等業務時,應當準確鑒別貨幣真偽,防止誤收及誤付。

  第九條 金融機構在履行貨幣鑒別義務時,應當采取以下措施:
  (一)確保在用現金機具的鑒別能力符合國家和行業標準;
  (二)按照中國人民銀行有關規定,負責組織開展機構內反假貨幣知識與技能培訓,對辦理貨幣收付、清分業務人員的反假貨幣水平進行評估,確保其具備判斷和挑剔假幣的專業能力;
  (三)按照中國人民銀行有關規定,采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼。

  第十條 金融機構與客戶發生假幣糾紛的,若相應有取款、貨幣兌換等業務的記錄在中國人民銀行規定的記錄保存期限內,金融機構應當提供相關記錄。

  第十一條 金融機構誤付假幣,由誤付的金融機構對客戶等值賠付。若發生負面輿情,金融機構應當妥善處理并消除不良影響。

  第十二條 金融機構向中國人民銀行分支機構解繳的回籠款中夾雜假幣的,中國人民銀行分支機構予以沒收,向解繳單位開具《假人民幣沒收收據》,并要求其補足等額人民幣回籠款。

  第十三條 金融機構確認誤收或者誤付假幣的,應當在3個工作日內向當地中國人民銀行分支機構報告,并在上述期限內將假幣實物解繳至當地中國人民銀行分支機構。金融機構所在地沒有中國人民銀行分支機構的,由該金融機構向其所在地上一級中國人民銀行分支機構報告及解繳假幣。

第三章 假幣收繳

  第十四條 金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務時發現假幣的,應當予以收繳。

  第十五條 金融機構柜面發現假幣后,應當由2名以上業務人員當面予以收繳,被收繳人不能接觸假幣。對假人民幣紙幣,應當當面加蓋“假幣”字樣的戳記;對假外幣紙幣及各種假硬幣,應當當面以統一格式的專用袋加封,封口處加蓋“假幣”字樣戳記,并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)數、冠字號碼(如有)、收繳人、復核人名章等細項。收繳單位向被收繳人出具按照中國人民銀行統一規范制作的《假幣收繳憑證》,加蓋收繳單位業務公章,并告知被收繳人如對被收繳的貨幣真偽判斷有異議,可以向鑒定單位申請鑒定。
  金融機構在清分過程中發現假幣后,應當比照前款假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式

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